作为最早在营销大军中普及移动展业平台（MIT）的保险公司，中国平安历时6个月已经为寿险代理人筑起一个支持展业全流程、顺应时代发展和客户习惯的移动智能终端行销平台——平安用了一个形象的比喻，称之为“口袋e行销”模式。口袋e行销APP的使用，极大解放了展业场所对代理人本人的限制，令他的日常出行拥有更高的自由度，能够在任何角落、任何时间及时而高效地完成展业工作，尤其是在拜访“准客户”环节，出现了脱胎换骨的变化。

平安“口袋e行销”怎么样

“今天熟练使用智能手机的客户，都希望在任何时间、任何地点通过任一方式和渠道发起交易，享受便捷的金融服务，我们的服务和营销模式也必须随之变化，因此针对智能手机终端开发了支持营销员进行客户管理、投保管理、业绩管理、快捷服务、人力发展、资讯分享等全流程的口袋e行销APP，2013年12月发布了安卓版，今年3月紧接着发布了苹果版”，平安人寿功能研发负责人称，上线短短一个月内，APP下载量已超过50万次。

据悉，这款平安的“口袋”App采用“PHONE GAP方案+云端”架构，业务内核置于平安人寿行销管理服务器上进行管理，不仅确保企业数据的安全性，其功能的升级换代也不需要用户亲自来操作，更方便营销员利用碎片化的时间完成日常展业、服务、管理工作。

“该业务内核支持客户通过手机APP、平板电脑APP、网页浏览器、PC电脑、微信公众号等多个平台进行访问，极大提升了保险服务的便捷性和可及性。”平安人寿功能研发负责人表示。口袋e行销APP的普及，既极大提升了平安营销员队伍的专业化形象，又在此基础上推动了寿险业绩、人力的双增长。

平安“口袋e行销”如何操作

“早上十点出门，路上收集到准客户名片，直接用口袋e行销App进行扫描，准客户的信息就会自动保存在数据库里，通过语音补录客户的其他信息，再对客户进行分类，为今后查找客户、开展个性化展业提供依据，全程甚至不需要手工录入半个字。”小代称。

“以往出门前，总要琢磨今天拜访哪位客户，翻查手机通讯录，单位或住址信息也不完整，现在，每天早上我都打开口袋e行销App的‘查找附近客户’功能，页面显示周边所有客户的具体地址，同时注明每位客户的接触历史，便于我决定今天最应该拜访哪位客户。”小代抑制不住兴奋地说，系统还提供自驾车、公交车、步行等到达该客户所在位置的最佳路线，方便制定合理的拜访计划，提高拜访效率和销售成功率。

平安“口袋e行销” 掌上“移动网点”

平安人寿目前53万名都可以通过口袋e行销APP进入投保管理、快捷理赔模块，将掌中的这个“口袋”变成名副其实的掌上“移动网点”。

“如果想查看新保单的投保进度，通过掌上系统的投保进度提醒等功能，可以大大减少因遗忘或漏提投保资料而导致下发问题件的情况，与客户见面时，通过系统可以完成保单回执e回销，最大程度地方便客户，也让售后服务及时跟上。”代理人小代称。

与售后服务相比，客户最关注的无疑是各保险公司的理赔服务质量。据平安人寿功能研发负责人介绍，客户提出理赔需求，可以通过手机终端的平安口袋e行销App，用语音描述申请理赔的事项和内容，最后点击确认，公司就可以远距离受理，既方便了客户，也将营销员从繁文缛节中解放出来。

“录入保单号码等客户信息后，我们用手机拍摄相关材料并上传，包括病例、体检报告等，后援集中作业中心会根据上传的资料进行审核，在进度查询中给予提示，比如是否为简单的立等可取件，还是复杂件。”小代称，简单件可以直接通过系统下发理赔结论，复杂件则转人工调查，后台将提示该件不能及时结案，业务员可以24小时动态了解理赔进展、理赔结论与金额，后台系统将于第一时间通过口袋E行销APP或短信通知客户赔付情况，并告知领款方式，如果客户接通了财务支付系统，简单件还可以通过这套系统完成实时支付。

平安口袋e行销APP平台功能

事实上，平安口袋e行销APP平台的六大功能模块，已经涵盖了现有营销员队伍常用的展业辅助功能。平安人寿功能研发负责人称，未来还将扩展其它应用模块，全方位支持内外勤信息互动互通，集管理、展业、服务为一体，如流动教室、信息高铁、支付终端、移动网点等功能，重点是为销售服务管理、售前售中售后一条龙作业提供全方位的支持。

“所谓信息高铁，是公司管理层直接推送信息流到达代理人队伍，取代手机短信，在公司和队伍之间搭建一条免费的、直通的高速通路，减少信息损耗。”功能研发负责人称。

另据介绍，口袋e行销APP平台在人力发展方面也体现出强大的增员优势，队伍可通过平台直接开展Epass测试、代理人考试模拟演练，未来还将在掌上实现“E问易答”，相当于代理人指尖上的“百度知道”。