一般都是以资金到基金公司为准的，分为15：00之前和15：00之后。如果是在当天下午的15：00之前卖出基金的话，那么就是按照当天收盘后基金公司公布的基金净值进行计算的；而如果是在当天下午的15：00之后卖出基金的话，就是按照下一交易日收盘后的基金净值进行计算。遇到周末和法定节假日往后顺延的。

这个未知价格法适用于普通开放式基金，有些比较特殊的基金，如指数型场外申购或全球配置基金，会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别，但基本还是按未知价原则的下午三点时限进行确认。

当今社会，人们的物质生活越来越丰富，不仅在衣食住行方面的质量有很大提高，而且对个人财富有了新的要求，有些追求稳健的人群，不满足银行的利息，而去购置基金产品。其中基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知的单位基金资产净值。