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基金分红怎么算的

2024-07-19 16:57:50

基金分红的计算方式有两种:一种是现金分红,一种是红利再投资。

根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。现金分红也非常好理解。例如,持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元,选择现金分红方式,那么就可以得到0.5万元的现金红利。

第二种是红利再投资,简单的说就是将红利折算成基金份额进行再投资的方式。再举个例子:持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。

另外,单位基金资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。

两种分红方式的区别:

首先费用不同,选择现金分红后,进行再投资需要支付申购费,而红利再投资一般不收申购费。

其次风险不同,现金分红意味着落袋为安,选择红利再投资则需要承担基金亏损的风险。

场外基金有两个选择了,首先系统自动默认的是分红已现金形式发放到帐户上,也可以自己设置成分现金,也可以设置成自动分红再投入。

如果是场内基金分红是以现金形式直接打到股票帐户,现金到手后可以自己操作把分红再买入。

基金分红从概念上说,指的是基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,而这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定:基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少一次。

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