保函网

专业保函办理平台

无卡存款会有什么风险

2024-08-04 05:43:03

随着移动互联网与移动支付的兴起,人们存钱,取钱,转账的方式也出现了巨大的变化。去柜台办理业务的频率越来越低,手机端的网络银行则成为了大多数人的选择,数据清晰的反映出了这一变化趋势。而无卡存款就是其中一种,但是你们知道吗?无卡存款风险不少,那无卡存款会有什么风险呢?

1、无卡存款无法显示全部客户名称,而存款人只能通过类似来确定是否为自己需要存入的账户,另外也有很多人在存款时并不看收款人就直接存了,此项业务实时到账,一旦误存,想要追回就很困难。

1、无卡存款容易被诈骗份子利用,诱导客户存款,这点很多人都听过甚至自己遇到过,诈骗份子往往在取得客户信任后诱导其去ATM机存款,这类事件屡见不鲜,而且方便操作,易于远程遥控,尤其在现在电信诈骗的高发期,这个功能弊端更加明显。

3、也是最重要的一点,就是无卡存款功能不利于反洗钱。因为无卡存款不需要预留存款人信息,也就无从查询款项来源,这就给洗钱造成了一定的便利,并且无法追踪查询,不利于金融监管。

以上就是无卡存款会有什么风险的介绍。由于互联网金融业务的发展,生活中使用到现金的功能已经很少,无卡存款功能的弊大于利,所以银行应监管要求取消了这项功能,改为在确认存款人信息后方可存款。

上一篇   下一篇

其他文章