基金常识:基金费率是什么
基金费率是什么?关于基金这个问题今天2022年09月01日中国保险网小编整理出相关问题,一起看一下。
基金费率是基金申购费率的意思,基金申购费率是指投资人购买基金份额需支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。
基金除申购费率之外,基金涉及的费用还有认购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。
申购费:申购基金时候所缴纳的费用;
赎回费:赎回基金时所缴纳的费用;
以上费用是一次性费用,收取一次不再收取。
管理费:基金公司管理基金收取的费用;
托管费,托管银行监管基金公司和保管基金资金的费用;
销售服务费:基金公司销售和服务所收取的费用;
以上费用是非一次性费用,每天都在计提,然后月底从基金总资产中扣除。
基金费率怎么算?
1.申购费的计算
基金申购一般采用“金额申购”的方式,申购费计算如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
例如:你通过场外投资10,000元申购该基金,对应的申购费率为0.80%,则其申购费为:
净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)
申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元)
2.赎回费的计算
基金赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
例如:你通过场外赎回某基金10,000份,假定赎回当日基金份额净值为1.110元,持有期限为25天,对应的赎回费率为0.10%,则其可得到的赎回费为:
赎回总金额=10,000×1.110=11,100(元)
赎回费用=11,100×0.10%=11.10(元)
3.托管费的计算
基金托管费由基金托管人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费,托管费计算如下:
H=E×托管费年费率&pide;当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计,定期支付。
其他文章
- 异地买车险有什么弊端
- 甘肃合作医疗查询网
- 畅行无忧两全保险什么意思
- 养老险的缴费基数
- 南充公积金怎么查
- 工伤保险基金专用科目是什么
- 怎么验证身份证号码
- 陕西省省级医疗保险卡怎么查余额
- 哈尔滨在哪里办医保卡
- 怎么查单位职工社保编号查询系统
- 武汉社会保险查询
- 青岛生育津贴发放网上怎么查
- 通常说的五险与社保有什么区别
- 中国的养老政策
- 智能星少儿多功能险要交多少年
- 上海交五险有什么好处
- 长春社保年检怎么办
- 北京市社保卡查询初始密码是什么
- 20元大病医保是哪些
- 黑龙江医疗保登陆
- 民生信用卡年费规则,民生信用卡年费是多少
- 刷卡套现有窍门:三大妙招巧套现
- 仙剑5激活码多少钱 仙剑5激活码怎么样
- 工商银行公务员卡介绍
- 杭州银行客服电话介绍
- 交行信用卡如何办理账单分期,交通银行信用卡账单分期期数及手续费
- 怎样收藏银行卡:银行卡收藏攻略
- 成都银行客服电话介绍
- 小勇穿越火线单机版v1 2下载
- 适合学生的信用卡有哪些?这几款还不错