基金常识:基金费率是什么
基金费率是什么?关于基金这个问题今天2022年09月01日中国保险网小编整理出相关问题,一起看一下。
基金费率是基金申购费率的意思,基金申购费率是指投资人购买基金份额需支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。
基金除申购费率之外,基金涉及的费用还有认购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。
申购费:申购基金时候所缴纳的费用;
赎回费:赎回基金时所缴纳的费用;
以上费用是一次性费用,收取一次不再收取。
管理费:基金公司管理基金收取的费用;
托管费,托管银行监管基金公司和保管基金资金的费用;
销售服务费:基金公司销售和服务所收取的费用;
以上费用是非一次性费用,每天都在计提,然后月底从基金总资产中扣除。
基金费率怎么算?
1.申购费的计算
基金申购一般采用“金额申购”的方式,申购费计算如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
例如:你通过场外投资10,000元申购该基金,对应的申购费率为0.80%,则其申购费为:
净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)
申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元)
2.赎回费的计算
基金赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
例如:你通过场外赎回某基金10,000份,假定赎回当日基金份额净值为1.110元,持有期限为25天,对应的赎回费率为0.10%,则其可得到的赎回费为:
赎回总金额=10,000×1.110=11,100(元)
赎回费用=11,100×0.10%=11.10(元)
3.托管费的计算
基金托管费由基金托管人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费,托管费计算如下:
H=E×托管费年费率&pide;当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计,定期支付。
其他文章
- 西安银行信用卡付款提示限额该怎么办?怎么原因?
- 西安银行信用卡能不能取现,取现手续费多少钱?
- 西安银行信用卡免息期多少天?最长最短免息期
- 西安银行信用卡应该怎么还款?还款方法?
- 西安银行信用卡申请后应该怎么激活开卡?
- 兴业银行信用卡额度从哪里查询?
- 兴业银行信用卡分期办理失败怎么办?
- 兴业银行信用卡分期后能不能提前还款?
- 兴业银行信用卡付款交易密码应该怎么修改?
- 兴业银行信用卡付款提示限额该怎么办?怎么原因?
- 兴业银行信用卡挂失后能不能撤销?临时挂失什么意思?
- 工商银行华润通联名信用卡(普卡,VISA)可以最低还款吗?
- 兴业银行信用卡积分会过期吗,有效期多少天?
- 武汉农商银行三乡信用卡(白金卡,银联)怎么办理分期还款?
- 兴业银行信用卡没有激活会扣年费吗?
- 安庆市宿松县河塌乡信用卡申请指南!
- 兴业银行信用卡能不能取现,能取现多少钱?
- 兴业银行信用卡能不能提额,怎么申请提额?
- 兴业银行信用卡欠款没钱还了该怎么办?逾期怎么协商?
- 兴业银行信用卡申请办理进度如何查询?
- 平安银行信用卡网银如何开通,平安银行信用卡网银开通方法
- 东亚银行网上银行登录入口
- 招行信用卡看电影有什么优惠,招行信用卡看电影优惠【汇总】
- 工行电子密码器怎么用,工行电子密码器使用方法
- 交行信用卡额度怎么查询
- 短信验证码怎么弄
- 一步步教你如何用辅助刷分天天酷跑
- 民生银行信用卡还款方式有哪些?民生银行信用卡怎么还款
- 幻想神域剑盾加点 最佳剑盾加点方案
- 国航知音卡积分兑换列表,积分查询