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基金常识:购买基金是按当天净值算吗

2024-08-19 16:00:55

  购买基金是按当天净值算吗?关于基金这个问题今天2022年09月08日中国保险网小编整理出相关问题,一起看一下。

  基金产品的申购和赎回都是按照基金净值进行计算的,开放式基金的单位净值一般按日更新的,所以同一基金产品的单位净值可能每天都不一样,那么购买基金是按当天净值算吗?下面就和希财君一起来了解一下。

  一、购买基金是按当天净值算吗

  基金T日买入,是按T日净值计算的,但T日于“当天”是两个不同的概念。

  T日是指基金交易日,也就是除周末和法定节假日以外的周一至周五,且T日的计算以故事收市时间为界,即交易日当天15:00前操作才可视为T日,15:00后操作就视为T+1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。

  所以,大部分时间购买基金是按当天净值算,但也例外。例如:

  1、12月30日(周一)15:00前支付成功,那么基金净值按12月30日的净值计算;

  2、12月30日(周一)15:00后,至12月31日(周二)15:00前支付成功,那么基金净值按12月31日的净值计算;

  3、12月31日(周二)15:00后支付成功,那么基金净值按1月2日的净值计算,1月1日元旦为法定节假日,是不计算为交易日的。

  二、基金赎回净值按哪天计算

  基金赎回的净值计算方法与基金买入类似,T日申请卖出基金,那么基金公司将按照T日净值进行计算。

  例如12月31日(周二)15:00后申请赎回基金,那么基金赎回净值按1月2日的净值计算,赎回确认日为1月3日。

  以上关于购买基金是按当天净值算吗的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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