1、建立好客户关系；

2、收集客户的信息及其理财目标：知道客户的想法，才能更好的定制理财方案；

3、综合理财计划的策略整合：理财计划制定好后，再进行调整和完善；

4、分析客户的经济状况：客户的经济状况决定理财方案能否实行；

5、提出理财方案：方案合适，可告知当事人，供其了解；

6、执行并监管理财计划实施。

理财的好处

1、理财最大的好处在于可以用一部分钱通过各种各样的手段拥有更多的钱，从而拥有更多的的额外收益，实现资产的保值或升值；

2、理财能够让用户清楚明白自身资金状况如何。合理的理财可以帮助用户个人提高征信度，一旦出现急用钱的时候，好的征信报告能更快获得银行贷款的审核批准；

3、理财还能让人们养成良好的习惯，比如认真做一件事的好习惯。在理财过程中，投资者的行为可能会和信用有关，合理的理财其实还有可能提高投资者自己的征信度等。