货币基金包括：银行存款、库存基金和其他货币基金。其他货币基金包括：银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、投资存款、远程存款、信用证存款。货币基金是个人可支配的现金和存款，也是企业账簿上的现金和银行存款。

首先，货币资金的数量应与公司的短期债务和实际经营相匹配。例如，对于拥有多套公寓的人来说，在最大限度地增加资产价值的同时，他们也应该确保每月按时偿还贷款。当公寓所有者的父母生病、朋友结婚、孩子需要钱上学时，公寓所有者应确保手头有现金。同时，不同行业的合理规模也不同。例如，一般来说，金融企业的货币资金会更多，而其他企业的货币资金会更少。通常，制造企业经常将货币资金投入企业的日常运营。