本文目录一览:

• 1、第三方收款码平台都有哪些
• 2、兴业银行信用咔“拉黑”汇付天下等5家支付机构:取消受理交易累计积分
• 3、中国有多少张第三方支付牌照
• 4、即将发放的第三方支付牌照有哪32家企业?
• 5、19家第三方支付被多家银行“拉黑”:不再累计信用咔积分

第三方收款码平台都有哪些

我们先来了解一个移动支付行业的知识点:市场上的收款平台按照机构性质,可以分为三类:第二方收款平台(银行类机构)、第三方收款平台(非银类机构)、第四方收款平台(聚合类机构)。

聚合支付收款码

第三方收款平台定义:是指通过与银联或网联对接作为支付媒介完成收款的机构,也可以理解成是指那些获得央行牌照的非银类支付机构。九合商服小企小编根据市场规模、体量等维度整理了常见平台名单如下,排名不分先后,供参考:

支付宝

1、支付宝:众多第三支付机构都有间联支付宝的通道接口,市场份额占比很高,是行业内大家熟知的品牌。

微信支付

2、微信支付:第三方支付牌照主体叫“财付通”,众多第三支付机构都有间联微信支付的通道接口,市场份额占比很高,是第三方支付机构中大家熟知的品牌。

银联商务

3、银联商务:

银联旗下子公司,在2011年获得支付牌照,各银行网点行业合作的第三方支付品牌几乎都是银联商务,业务涵盖线下收单和互联网支付,品牌知名度以及收单体量都是行业内的大佬。

收钱吧

4、拉卡拉:

联想旗下控股成员企业,总部在北京,在2011年获得支付牌照,是A股上市公司,聚合支付机构“收钱吧”也是拉卡拉战略投资的,有超2000万商户覆盖各行各业。

美团

5、美团:

2016年美团收购了持牌支付机构“钱袋宝”推出了自家的收款平台,产品线涵盖聚合支付、线下收单、收银系统等,目前美团收款收银产品线在餐饮行业中占有率很高。

新大陆收款码

6、新大陆:

新大陆旗下支付机构“国通星驿”品牌,旗下聚合支付收款“星码”品牌,主要面向中小微商户走行业合作策略以及渠道联营路线,市场占有率不错。

富掌柜

7、富友:

富友旗下聚合收款平台“富掌柜”品牌,主要对标餐饮、夜场、会所、酒吧等中大型商户,产品线涵盖聚合支付、线下收单、收银系统等,行业知名度较高。

汇来米

8、汇付:

汇付支付旗下收款平台“汇来米”品牌,主要对标快餐、超市、生鲜水果等中小微商户,和各地的渠道商开展联营推广,目前市场上的占有率不错。

收银通

9、乐刷:

乐刷旗下有多个收款品牌,“收银通”品牌这几年侧重和各地银行网点开展联合收单,对标批发市场等商户场景,目前市场上占有率不错。

京东支付

10、京东支付:

京东收购了支付机构“网银在线”,推出京东支付收款产品线,业务涵盖聚合支付、线下收单、收银系统等,在京东商圈中的覆盖率不错。

兴业银行信用咔“拉黑”汇付天下等5家支付机构:取消受理交易累计积分

经济观察网 记者 汪青 2023年第一家对信用咔线下交易累计积分“动手”的银行出现了。

4月6日,兴业银行(601166.SH)信用咔中心发布公告称,为提供更优质的用卡服务,新增线上支付交易累计积分,取消汇付天下等5家第三方支付机构受理的交易积分累计,52个商户类别刷卡交易积分累计。

新规则6月1日起生效

自2023年6月1日起,兴业银行信用咔《积分活动规则》将做以下调整:

一、新增部分线上支付交易累计积分。

二、取消部分第三方支付机构受理的交易积分累计。

部分第三方支付机构受理的交易,将不予累计积分,以收单机构号即商户编号前三位代码进行识别,收单机构号为823(汇付天下)、829(联动优势)、834(现代金控)、848(钱宝 科技 )、900(畅捷通)的第三方支付机构受理的交易,不予累计积分。

以上调整适用于所有客户,所pos机及不累计积分的第三方支付机构将不定期更新,以我行信用咔官网公示内容为准。

三、取消52个商户类别刷卡交易积分累计。

针对此次信用咔积分规则调整,取消部分第三方支付机构累计积分的原因,兴业银行方面对经济观察网表示,“暂不方便回应。”

实际上,目前已有不少银行倾向于对积分发放进行更为精细化的管理和控制,收紧累计积分范围。

自去年以来,包括平安银行(000001.SZ)、邮储银行(601658.SH)、光大银行(601818.SH)、民生银行(600016.SH)和华夏银行(600015.SH)等多家银行都相继宣布调整信用咔积分规则,包括取消部分第三方机构的交易积分、取消生活缴费类交易的积分获取、调整航空里程兑换等。

值得一提的是,截至目前,汇付天下、拉卡拉等第三方支付机构已经被多家银行信用咔拉入“黑名单”。

2023年,民生银行宣布自8月1日起,针对部分第三方支付机构受理的交易不再累计积分,以商户编号前三位代码进行识别并将按月更新,首批公布的不计积分收单机构共19家,包括汇付天下、拉卡拉、瑞银信、付临门等。此后,光大银行、华夏银行也相继出台政策,取消了这19家第三方支付机构的刷卡积分。

监管严厉打击信用咔积分pos机

一般而言,积分是信用咔的基本权益之一。在持卡人刷卡消费后,银行会根据消费金额增加相应积分,用户则凭借积分在相应的银行App商城中兑换礼品、优惠券等物品。

这种积分奖励措施,一定程度上也促进了信用咔市场的发展。根据央行最新数据显示,截至2023年底,信用咔和借贷合一卡在用发卡数量共计7.78亿张,人均持有信用咔和借贷合一卡0.56张;银行咔授信总额为18.96万亿元,同比增长9.18%;银行咔应偿信贷余额为7.91 万亿元,同比增长4.26%。此外,银行咔卡均授信额度2.44万元,授信使用率为41.73%。

据了解,银行在发放信用咔时都会明确规定,积分只限于持卡人本人使用,信用咔积分只能归持卡人所有,如果转让给其他持卡人,则构成违规。

实际上,这种积分制度却被不少“羊毛pos机”盯上,其通过一系列的虚假交易、非法使用他人信息等手段钻空子捡漏,给银行造成损失。

据悉,通过“自己刷卡”套取信用咔积分是“办理pos机”的常用手段之一。操作通常是在费率较低的商户端频繁、大额刷卡,获得信用咔积分,再用积分向银行信用咔中心兑换礼品、消费券、合作方航空里程等,然后将这些物品进行转卖。

上述情况也引起监管注意,为进一步规范支付受理终端及相关业务管理,保障金融消费者的合法权益,防范支付业务风险,监管层也出台了相应政策。

2023年6月,人民银行发布了《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》(以下简称“《通知》”),在支付受理终端业务管理方面,“一机多码”“一机多户”行为将被限期整改。

在收款条码管理方面,《通知》要求支付清算协会区分个人、商户等不同用户类型制定规则,并将具备明显经营特征的个人纳入特约商户管理。此外,银保监会以及上海、北京、深圳等地银保监局也先后发布相关的信用咔使用风险提示,提醒消费者合理使用信用咔。

在收紧线下部分第三方支付机构信用咔积分的同时,银行则是鼓励信用咔通过线上场景消费,将更多线上支付场景纳入可获取积分的途径。

兴业银行信用咔在最新积分规则中就表示,客户每月通过微信支付(财付通)、支付宝、京东支付、美团支付、苏宁支付、小米支付、拼多多支付、唯品支付绑定兴业银行信用咔的线上交易均累计积分。

而早在此前,平安银行、中信银行(601998.SH)和民生银行信用咔就对网络支付范围作出优化调整。

中国有多少张第三方支付牌照

271张,2016年不再发放。

据统计,2011至2015年间,央行一共发放第三方支付牌照271张。但2016年起,央行不再发放支付牌照,这也意味着,互联网公司迈入对支付牌照的存量竞争时代。

近年来,第三方支付牌照已经成为互联网巨头的必争之物。此前有京东、美团已获得支付牌照,2023年内也有拼多多、字节跳动、携程、快手四家互联网巨头通过并购方式加入竞争。

字节跳动:获持第三方支付牌照

2023年,字节跳动通过合众易宝获持第三方支付牌照,有助于在体内开展支付业务,进而逐步积累金融账户基础、客户基础和数据基础。以短视频为代表的资讯分发赛道,最大优势在于客户粘性,但展业金融面临C端收付费场景较少的不足,可能的解决方案包括布局电商或社交支付等。

合众易宝成立于2012年,注册资本金1.5亿元人民币,由中发实业集团全资控股,该公司于2014年获得由中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。

以上内容参考:凤凰网-字节跳动:获持第三方支付牌照,支付入口开启金融生态

以上内容参考:凤凰网-快手获得支付牌照 互联网巨头打响金融生态争霸战

即将发放的第三方支付牌照有哪32家企业?

Z2000231000010 银联商务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000133000019 支付宝(中国)网络技术有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z200044181-4OO2-3OO2或4080013 深圳市财付通科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000311000013 北京商服通网络科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000831000014 快钱支付清算信息有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000531000017 通联支付网络服务股份有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000611000010 开联通网络技术服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000711000019 北京通融通信息技术有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z200274181-4OO2-3OO2或4080016 深圳市壹卡会科技服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2000931000013 上海汇付数据服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001031000010 上海盛付通电子商务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001111000013 钱袋网(北京)信息技术有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001231000018 上海东方电子支付有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z200134181-4OO2-3OO2或4080012 深圳市快付通金融网络科技服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z200144181-4OO2-3OO2或4080011 广州银联网络支付有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001511000019 北京数字王府井科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001611000018 北京银联商务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001731000013 杉德电子商务服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001811000016 裕福网络科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2001912000014 渤海易生商务服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z200204181-4OO2-3OO2或4080013 深圳银盛电子支付科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2002131000017 迅付信息科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2002211000010 网银在线(北京)科技有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2002346000018 海南新生信息技术有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2002431000014 上海捷银信息技术有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2002511000017 北京拉卡拉网络技术有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

Z2002631000012 上海付费通信息服务有限公司 中国人民银行 2011年5月18日

19家第三方支付被多家银行“拉黑”:不再累计信用咔积分

多家股份制银行信用咔中心公告,将19家第三方支付机构拉入“黑名单”,不再累计信用咔积分;并新增网络渠道累计积分。

10月10日,21世纪经济pos机记者查询发现,十一假期前,华夏银行调整信用咔积分规则,19家第三方支付机构受理的交易不再累计积分。

华夏银行称,以商户编码前三位进行识别,同时不累计积分的支付机构将不定期更新,收单机构商户编码前三位为801、822、823、826、829、831、833、834、836、843、847、848、849、850、857、864、887、890、900将不再累计积分。

华夏银行不再累计信用咔积分的第三方支付名单,与此前民生银行、光大银行信用咔中心不累积积分商户名单内容相同。也即,这19家第三方支付机构受理的交易,不再累计积分。

有信用咔业内人士表示,这一调整是银行日常风险管控的一种手段,主要目的是遏制自己刷卡和打击积分自己刷卡。部分持卡人通过第三方支付交易获取信用咔积分,利用较低费率POS机刷出高额积分,从中“薅羊毛”pos机。

除第三方支付外,一些行业商户类别也被银行拉入不累计信用咔积分的“黑名单”。

根据华夏银行信用咔公告,该行新增建设工程、网络接入服务等9个商户类别不予累计积分,商户类别将以中国银联相关规范为准并随之调整。

9个不累计信用咔积分的商户类别包括:建设工程、云闪付APP辅助类业务、网络接入服务、贷记业务pos机、金融机构还款类、二维码pos机、非金融机构提供的金融类服务、舞台演出服务及票务、未列入代码的专业服务。

此前光大银行也将部分商户交易不予累积信用咔积分,包括持卡人在水电煤气缴费类、超市类、加油加气类、交通运输类、保险类商户的交易将不予累积信用咔积分。

《21世纪经济pos机》此前pos机,通过“自己刷卡”套取信用咔积分是“办理pos机”的常用手段之一。操作通常是在费率较低的商户端频繁、大额刷卡,获得信用咔积分,再用积分向银行信用咔中心兑换礼品、消费券、合作方航空里程等,然后将这些物资放在二手平台上转卖。

一般银行在发放信用咔时,协议明确约定,积分只限于持卡人本人使用,信用咔积分只能归持卡人所有,如果转让给其他持卡人,则构成违规。

在闲鱼App上,不少用户以“全新”、“低价”、“保证正品”等作为噱头,贩卖信用咔积分兑换的礼品,包括家用电器、数码产品、 时尚 饰品、消费兑换礼券等。

“信用咔交易已经从线下转到线上。”一位华南股份行人士表示,以前银行对支付宝、微信支付不怎么理会,现在客户开卡后都会主动在App上引导绑卡支付宝和微信支付。

在近期信用咔积分调整中,一些股份制银行也将网络交易纳入信用咔积分累计范围。

9月30日,华夏银行公告,新增部分网络交易累计积分,包含京东支付、苏宁易购支付、美团支付。微信(财付通)、支付宝积分累计规则保持不变,其他网络交易不予累计积分。

此前,民生信用咔对主流第三方支付要求满足特定商户号交易方可累积积分。包括通过该行信用咔App支付(不含办理分期付款)、银联云闪付App扫码支付,以及微信支付、支付宝、美团支付、京东支付、小米支付、滴滴支付、唯品支付等,有效期为5年。

中信银行信用咔中心也发布公告,自6月1日起,将全面实行信用咔积分新规,对于网络支付、线下刷卡的商户范围均作出优化调整。其中,用户通过银联云闪付APP、财付通、支付宝、美团支付、京东支付、小米支付、翼支付以及中信银行“动卡空间”APP等网络渠道刷卡的积分累积将不设上限。

(作者:辛继召 编辑:马春园)