本文目录一览:

• 1、刷自己的pos机违法吗

• 2、POS机刷卡消费有哪些风险?

• 3、pos机犯法吗

• 4、pos机自己刷卡算犯法吗?

• 5、pos机自己刷卡违法吗

• 6、pos机虚拟商户合法吗

刷自己的pos机违法吗

这可能会导致银行冻结信用咔、降低额度,情节严重可能还会触犯法律。用pos机非法自己刷卡,一般是指行为人通过pos机,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金的行为。行为人有可能是为他人自己刷卡,收取手续费获利,也有可能是自己自己刷卡使用,不同的情况,构成不同的犯罪。

法律依据:

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用咔pos机活动,数额较大的,处五年以下pos机或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下pos机,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上pos机或者pos机,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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pos机刷卡消费有哪些风险?

使用POS机过程中一定要注意:.1、打印的POS机小票一定要持卡人签名且签名一定要与卡片上的名字一样,最好叫持卡人在银行咔的背面签上中文姓名。信用咔尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人签名小票也不能担心刷卡的钱不到帐——这是签名。.2、注意伪卡。.什么是伪卡?伪卡就是不正规的卡,比如,pos机、黑卡等。pos机一般制造的比较粗糙,比如,卡面的字跟卡边不平行什么的,质量也比较差,稍注意一下应该可以看出来。黑卡,就是别人丢失了的卡,这种卡本来就是真卡。所以只能在客户刷卡的时候注意签名是否与卡的的签名是不是同一个人,另外就是看客户身份zheng是不是持卡人本人消费。如果金额小倒无所谓,如果金额较大,就一定要看身份zheng。.3、POS机严禁私自拆解改造。.4、2009年12月15日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用咔管理刑事pos机具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)。于12月16日起施行的这部《解释》明确规定:使用POS机以虚构交易等方式向信用咔持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的构成非法经营罪,数额在500万元以上则为“情节特别严重”,处五年以上pos机。该《解释》将原先只能界定为违规的POS机自己刷卡行为界定为违法,相应的处罚更严厉。.5、核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时,根据银行咔交易要求,要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者,签字以前,应先确认是否为自己的卡号,并仔细核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致,只有正确无误才可签名。.6、信用咔操作与储蓄ka卡不同的是,信用咔除了不需要本金之外,为了更方便消费者使用,很多信用咔在使用时都不需要输入密码,收银员只需核对使用者的签名。这种方便也给信用咔制造了一些不安全因素,消费者的信用咔一旦丢失或者遗落都很可能遭遇被pos机的可能。.7、使用POS机刷卡交易错误时提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况,消费者应该将错误的交易单据当场撕毁,此外,销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易,再重新进行交易,或取得商家的退款说明。交易单据是交易凭证,因此,交易单据一定要妥善保存,除了以备日后核查外,还可以避免被仿冒使用。.8、在购买不确定商品尽量少使用银行咔。购物后如果出现对商品不满意或者不合适的情况,退货、更换在所难免。对此,消费者在购买一些不确定的商品时应尽量避免使用POS机刷卡,原因是,退换货时,金额已经划走,程序相对麻烦,而且,银联公司和商业银行的休息日可能不尽吻合,种种因素可能导致退货款不能及时返回卡中,甚至给粗枝大叶的持卡人带来不应有的损失。.9、一次刷卡没成功,再刷卡后要认真检查信用咔消费明细,发现问题及时与消费单位和有关银行联系,避免资金损失。

pos机犯法吗

个人使用POS机并不犯法。但是如果你通过POS机帮助他人非法自己刷卡就违法,可能pos机及到非法经营。

还有一点就是如果你所使用的POS机存在跳码或者套码的情况,你的信用咔随时都有可能会被银行风控的危险,比如降额或者给你直接封卡。

因为跳码和套码的POS机,其交易存在很大风险,比如商户虚假,商户编号带有特殊符号,商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比,就知道你在使用POS机进行非法自己刷卡,就会对你进行风控。

因此,个人使用POS机刷卡,一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。

什么样的POS机才是不跳码的POS机,其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是:

所交易的每个商户都必须是标准类商户,不能出现优惠类商户。

交易的商户名称必须真实,无虚假,编造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。

交易的商户编号必须为纯数字,不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。

交易的商户必须是你本地区的才可以,比如你人在上海浦东,结果刷了个北京的商户。那……

所以说,如果你使用的POS机不跳码,是正规的支付公司的产品,那完全可以放心使用。否则迎接你的,只有银行的严厉制裁和风控。

pos机自己刷卡算犯法吗?

pos机自己刷卡信用咔是犯罪,无论是否使用自己的pos机自己刷卡都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞,如果次数少于3次,金额少于1万元,银行可能不会追究。这时,兑现也需要支付0.5%以上的手续费。

一、pos机自己刷卡

POS机自己刷卡本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用咔的信用功能变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用咔的使用情况。POS机自己刷卡已成为银行咔犯罪金额最高的犯罪形式,且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来巨大风险,而且容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。信用咔自己刷卡行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用咔业务,在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡,只需要提交身份zheng复印件和一张名片。

二、自己刷卡类型

1、是非法中介,商家用POS机自己刷卡。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后,应向持卡人支付刷卡金额,并按现金金额的0.8%至2%收取手续费,扣除支付给银行的信用咔扣款率,从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用咔结算,窃取银行咔信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申请信用咔和POS机后,通过信用咔购物的方式获得商户POS机的小票子,并利用上面反映的商户POS机的信息,通过一些技术手段,将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下,嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行咔业务的快速发展,一些不法分子成立“提现公司”,利用POS机进行虚构交易,帮助患者人提取银行资金,并对非法获利收取一定比例的手续费。

pos机自己刷卡违法吗

法律分析:用pos机自己刷卡属于违法行为,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户等措施。如果对银行构成了重大金融损失,可能pos机嫌信用咔pos机罪,追究刑事责任。用pos机自己刷卡属于违法行为,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户等措施。如果对银行构成了重大金融损失,可能pos机嫌信用咔pos机罪,追究刑事责任。违反国家规定,使用消费终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法二百二十五条的规定以非法经营罪定罪处罚。

法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用咔pos机活动,数额较大的,处五年以下pos机或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下pos机,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上pos机或者pos机,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用咔,或者使用以虚假的身份zheng明骗领的信用咔的; (二)使用作废的信用咔的; (三)冒用他人信用咔的; (四)pos机透支的。

pos机虚拟商户合法吗

不违法,确切的说是违规操作。

对个人征信方面有一定风险。机刷卡支付,初衷在于促进消费的便捷,安全,只不过现实中很多人自个办个,刷自己或别人的卡套出现金来,自个扮演了商户和消费者两个角色。这一行为其实在现实已经屡见不鲜了,可银行的规矩立在那,这的确是违规操作的。对于代理商而言,完全充做善意的一方,对方办理了机怎么使用都是对方的事。

虚拟商户,也是字面意思不存在的商户,可能是没有在工商局注册过,或是已经注销掉的商户。是个人注册使用,并没有提供营业执照,都是仅仅使用身份zheng、储蓄ka卡来办理的,这类pos机刷卡出来的商户名称,基本上都是虚假的商户。POS机刷虚拟商户是非常危险的一种行为,通常一两次有降额,风控的提醒,刷的多了就有可能被降额风控,长此以往有封卡的风险。因为如果经常刷到虚假商户还是大额消费,银行大概率会认为你在TX,直接封卡都是有可能的。