本文目录一览:

• 1、瑞银信pos出事了
• 2、央视曝光:这些人因POS机养咔pos机被抓,pos机案金额3000万
• 3、合利宝pos机业务员被投诉会怎么样
• 4、哪个是举报销售pos机公司的

瑞银信pos出事了

你好,瑞银信因为pos机嫌违规,被禁止了两个省市的线下pos机布放工作。但是这类事件在中国已经见怪不怪了,大家都在违规。所以说瑞银信出事的,可大可小。建议你办理POS时,按照正规条件,审核标准进行办理就好。咱不犯法别人奈我何。

央视曝光:这些人因POS机养咔pos机被抓,pos机案金额3000万

销售、网销POS机乱象丛生,遭到各大支付机构严打,而在线下市场,养咔、pos机等现象盛行,利用线下店面开展业务的背后,有人却因专营POS机自己刷卡和养咔被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后,养咔等行为曾受到短暂性波及,但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养咔业务,除利用POS机刷卡外,大量的专业养咔门店扮演着重要角色,充分解决了持卡人的需求。

近日,央视新闻pos机,郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养咔自己刷卡案 , 8名pos机案人员通过线下商铺进行养咔pos机等业务,pos机案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破,由一起信用咔pos机事件引起,因这次信用咔pos机导致当地8家以经营养咔、自己刷卡业务为主的门店最终关闭,8名pos机案人员也被警方抓获。

持卡人赵某是一名普通的信用咔爱好者,对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养咔,在将信用咔交由他人养咔pos机的过程中,赵某的信用咔被刷走1万元后,店主迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态,电话无人接听,且线下门店也已关门,赵某养咔过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向公安机关进行了举报,警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号,实际上在开展非法养咔、pos机、还贷等违法犯罪活动,除了赵某养咔的店铺外,还有多家类似的店铺分散在不同区域。

在警方的严查之下, 8家以养咔pos机为主营业务的窝点被警方打掉,总pos机案金额达3000余万元,查获157台POS机及大量信用咔 ,最终8名pos机案人员因pos机嫌非法支付结算被采取pos机措施。

事实上,这种靠持卡人养咔pos机盈利的小店近年来数量不断上升,POS机市场竞争的日益加剧,使越来越多的人开始寻找新的生意,靠养咔pos机来牟利便是一片新的市场,玩家少且市场需求大,依靠一家线下门店即可入局。

这些人当中曾经有一部分是POS机代理,还有一部分是资深信用咔pos机从业者,这些人长期以来打着政策与法规的擦边球,而警方对此次利用POS机养咔行为的打击,为其它从事养咔pos机业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解,目前在线下支付市场, 许多商铺打着“信用咔服务”的旗号,实则在做着自己刷卡、养咔的业务 ,帮助持卡人进行pos机或者偿还信用咔,从中收取一定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小巷随处可见,经营范围多样,办理信用、办理POS机、信用咔养咔pos机、信用咔pos机等都包含在内,基本涵盖了主流的C端支付业务,但是也存在不合规的风险。

信用咔快速上升的发卡量及居高不下的逾期,激发了养咔市场的潜力,加之央行二代征信系统的上线,使重视征信的持卡人不得不通过pos刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行业,POS机刷卡已成为持卡人重要的pos机方式,通过POS机刷卡,持卡人可以以极低的成本,将信用咔内的资金转移到储蓄ka卡中,从而达到按时还款的目的,伴随着持卡人的资金需求,手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易等方式向信用咔持有人直接支付现金,数额在100万元以上的,应以非法经营罪立案处理。

许多持卡人利用POSpos机,与通过POS机向持卡人提供养咔自己刷卡服务并从中牟利的行为有一定区别, 虽然构不成非法经营罪的标准,但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前,北京银保监局印发《关于加强银行咔风险防控的监管意见》(《意见》),指出当前银行咔业务面临的信用咔授信不审慎等突出风险问题,要求各银行加强防范银行咔账户开立风险、严格信用咔授信管理、加强银行咔交易监控。

多家银行也开始整顿信用咔业务,部分银行更是以降低信用咔额度的方式,以此来减少信用咔带来的逾期,广发银行前不久更是发公告,表示将分批实施信用咔交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易,长期利用POS机不正常交易的持卡人, 当银行信用咔风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时,银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。

此外,一旦被银行发现使用信用咔虚假交易,除了封卡,也很可能会影响个人信用记录,更重要的是,如果利用中介公司等机构进行养咔pos机,也存在个人信息pos机或被他人盗用的风险。

合利宝pos机业务员被投诉会怎么样

1、如投诉的事件较小,合利宝pos机业务员是不会有什么后果,可能就是在内部通报批评一下,或是进行一下书面检讨、罚款。

2、其次如事件比较大、性质很严重,可能违反了保监或公司重大制度的话,保险业务员可能轻则被降级免职。

3、最后重则被保监会拉进黑名单,终身不得能从事该行业。

哪个是举报销售pos机公司的

以达州市为例,举报销售pos机的可以向公安机关或人民银行进行举报。

从2023年5月份起,达州市将开展“冒用银行名义推销POS机”专项行动,从而保护银行和消费者的合法权益,维护银行咔收单市场秩序。

近期,四川多地反映POS机推销人员假冒银行员工,打着代办信用咔、机具更新换代、费率调整等幌子,以虚假宣传、pos机等方式推销POS机,严重损害了银行声誉和消费者权益,扰乱了银行咔收单市场秩序。

为有效遏制这种违规行为蔓延,人民银行成都分行组织在四川开展了“冒用银行名义推销POS机”专项行动。广大市民、商户遭遇或发现类似情况,可及时向人民银行达州市中心支行举报,举报电话为0818-2665997。

另外,当出现结算资金不能及时到账等资金风险事件后,商户要及时向公安机关报案或向人民法院起诉,用法律手段维护自身合法权益

扩展资料:

POS机属于金融机具,不仅关系到商户的账户资金安全,也关系到广大持卡人账户资金安全。对此,中国人民银行、中国银联和各银行咔收单机构对POS机的申请都有严格、明确的规定,商户应通过银行机构或取得人民银行颁发支付业务许可证的支付机构办理POS机。

取得人民银行颁发支付业务许可证的机构可通过中国人民银行官网查询。非正当、违规渠道购买POS机,资金安全将得不到保障。会出现到账不及时或账户资金不翼而飞的情况等。同时非正规渠道销售POS机的是经过层层转包代理商,人员流动大,机具维修、耗材配送等均难以保障。

参考资料来源:达州市人民政府-我市严查冒用银行名义推销POS机