隔夜拆借利率是指金融市场中，用于短期借贷交易的利率水平。隔夜拆借是指借款人在当天借入资金，第二天归还本金及利息的交易方式。而隔夜拆借利率则是借贷双方为此类交易所约定的利率。隔夜拆借利率的变动直接影响着市场上的资金供求、货币市场利率以及整体经济状况。因此，了解并研究隔夜拆借利率对于投资者、企业和 *** 机构等金融市场参与者来说至关重要。这项利率数据可以提供重要的市场信号，并被广泛应用于金融分析、决策制定和风险管理等方面。

一：隔夜拆借利率是什么意思啊

隔夜利率是指当天起息第二天归还的银行同业拆放贷款的利率。隔夜拆借利率是反映中央银行货币政策指向的指标，也是利率体系中的最基础(或更低)的利率。
隔夜利率是同业拆借利率的一种，时间短利率相对较低。银行同业拆借利率指的是银行同业之间的短期资金借贷利率。它有两个利率，拆进利率表示银行愿意借款的利率；拆出利率表示银行愿意贷款的利率。一家银行的拆进（借款）实际上也是另一家银行的拆出（贷款）。同一家银行的拆进和拆出利率的利差就是银行的收益。

二：隔夜拆借利率是什么意思呀

它指的是银行间拆借利率是A银行到B银行贷款一天的利率，也是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1—7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的利率。

三：隔夜拆借利率低是什么意思

2021年1月27日，人民银行以利率招标方式开展了1800亿元逆回购操作，当日有2800亿元逆回购到期，实现净回笼1000亿元。

本周以来，1月25日-27日，央行分别进行逆回购20亿元、20亿元、1800亿元。逆回购到期分别为20亿元、800亿元、2800亿元，这意味着本周已经有1780亿元净回笼。

根据以往惯例，央行一般在重大节假日之前选择加大投放力度，呵护市场，维稳资金面。到目前为止，今年似乎不一样了。随着牛年春节临近，尽管从上周起，央行在公开市场加大净投放力度，但市场资金利率仍偏紧俏。

近期上海银行间同业拆放利率（Shibor）特别是短端利率快速走高，隔夜Shibor连续上行，目前已经至2.97%，比前一日上涨24.4BP，高于央行今年以来始终维持的2.2%逆回购操作利率，已经连续多日上涨。与此同时，一周品种上升24.1个BP，至2.969%，两周产品上升21.1个BP，至3.064%。

持续大额净回笼资金之后，银行间和交易所回购利率大幅上行，上交所和深交所隔夜回购利率均突破5%。上交所GC001在昨日大涨的基础上，今日上午再度上涨11.85%，报5.19%，盘中摸高5.9%，此外短期限品种，除GC002之外，GC003、GC004和GC007盘中也一度突破5%。深交所R-001今日一度大涨66%，更高报5.5%，午间收盘有所回落，半日上涨53.56%，涨171个BP，报收4.914%。DR001加权利率上行38.03个BP，最新报3.0803%，创逾16个月新高。

申万宏源称，近期央行投放期限都偏短，容易引发市场对资金面的担忧。今年春节流动性缺口大约在1万亿左右，与以往春节前1.1-1.2万亿的央行投放力度相近。目前距离春节还有3周，需要继续观察央行的后续操作。

国盛固收杨业伟表示1月26日流动性再度明显收紧，开盘资金价格就有所上涨，而下午资金紧张程度更是进一步加剧，隔夜拆借利率一度创下10%左右的高位，虽然在尾盘有所回落，但依然相对较紧。资金明显收紧背后是央行在26日进行了20亿元左右的逆回购，但到期量为800亿元，央行象征性的操作导致26日净回购780亿元左右的资金。另外，前央行研究局局长，货币政策委员会委员马俊在25日表示货币政策需要适度调整，以防止宏观杠杆率过快上行和一些领域出现泡沫。因而市场对央行收紧流动性的担忧明显上涨，这导致26日债市和股市都出现大跌，10年期国债期货主力大幅下跌0.46%，上证指数下挫1.5%，创业板更是大跌2.9%。

杨业伟认为，流动性冲击更可能是阶段性的，预计未来央行将保持流动性合理充裕，资金面紧张并非常态。回顾央行1月以来的操作，总体上体现了维持流动性“不缺不溢”的态度。虽然近期短端利率有所回升，但预计不会是常态。短期来看，除了今天之外，28日还有2500亿元的逆回购到期，央行届时是否会超量续作是判断央行对流动性态度的关键参考。预计央行会加大资金投放规模来平抑资金波动。而且考虑到春节前的资金缺口依然存在，央行可能在近期采取CRA、TLF来释放临时流动性，或者进一步加大公开市场投放。今年政策鼓励就地过年，春节取现需求可能不及往年，以往春节在2月2015年和2018年2月M0增加量的均值为8321亿元，假设今年取现需求在5000亿元左右，下月初5号还有缴准需求，资金缺口依然存在，预计央行依然将加大资金投放来对冲，以维持资金利率平稳。

四：隔夜拆借利率一般是多少

银行间拆借利率就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1-7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的利率，许多其他利率都要直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈（比如美国联邦基金利率和著名的“LIBOR”），所以银行间拆借利率通常可以作为一国利率市场化程度的重要参考。一般来说，流动性强，利率就低；流动性差，利率就高。

由于老百姓存钱、取钱的量没有定准，因此银行在现金安排上有时多，有时少 为了调剂银行的现金存量，提高资金使用效益，银行之间互相拆借。即银行多余的现金流向现金少的银行，但也是有代价的。付出的银行要收利息的。 由于是暂时的现金调剂，因此时间短，同业拆借最长7天，最短半天，隔夜即指一天。

隔夜拆借利息一般是由于银行间资金的短缺或多余产生的短期拆借行为，就是资金多余者拆借资金给短缺者，短缺者则拆入资金，拆借时所付的利息就是拆息，这种同业拆借一般有自己的期限，隔夜拆借是最短的，比如还有1天，7天，1个月。